מילון מונחים בשוק ההון
מה זה קרן נאמנות?
ההגדרה בקצרה
קרן שמנהל/ת השקעות מנהל/ת עבור ציבור המשקיעים. קונים ומוכרים יחידות במחיר שנקבע פעם ביום, ולא במהלך המסחר כמו מניה. יש קרנות מנוהלות וקרנות מחקות.
דוגמה
דוגמה להמחשה · שמות ומספרים דמיוניים
משקיע/ה מזמין/ה יחידות בקרן נאמנות ב-11:00. הקנייה מתבצעת לפי המחיר שנקבע לקרן בסוף היום, ולא לפי המחיר באותה שעה. בקרן מנוהלת, מנהל/ת ההשקעות בוחר/ת מה לקנות, ודמי הניהול בדרך כלל גבוהים יותר מבקרן מחקה.
טעות נפוצה
לא לבדוק את דמי הניהול ואת דמי ההפצה. לאורך שנים, הבדל של אחוז בשנה מצטבר לסכום גדול, כפי שאפשר לראות במחשבון ריבית דריבית.
מונחים קשורים
- קרן מחקהקרן נאמנות שמטרתה לעקוב אחרי מדד, במקום לנסות לבחור ניירות ערך. בדרך כלל דמי הניהול בה נמוכים מאשר בקרן מנוהלת.
- דמי ניהולעמלה שנתית שגובה מנהל/ת הקרן או התיק, באחוז מהסכום המנוהל. גם הבדל קטן בדמי ניהול מצטבר לסכום משמעותי לאורך שנים. אפשר לראות את ההשפעה במחשבון.
- קרן סלקרן שנסחרת בבורסה במהלך יום המסחר ובדרך כלל עוקבת אחרי מדד מסוים. המקבילה הישראלית ל-ETF.
התוכן אינו ייעוץ השקעות. ההסבר והדוגמה נועדו ללימוד בלבד. הם אינם המלצה על נייר ערך או על מוצר מסוים, והמספרים בדוגמה אינם נתוני שוק.