מילון מונחים בשוק ההון
מה זה הקצאת נכסים?
ההגדרה בקצרה
ההחלטה איזה חלק מהתיק הולך לכל סוג השקעה, ולכמה מכל רעיון. נגזרת מהמטרות, מטווח הזמן ומהסיכון שמתאים לכל אחד ואחת.
דוגמה
דוגמה להמחשה · שמות ומספרים דמיוניים
תיק דמיוני: 60% מניות, 30% אג״ח ו-10% מזומן. אחרי שנה המניות עלו והן כבר 70% מהתיק. «איזון מחדש» מחזיר את החלוקה לתוכנית. החלוקה עצמה היא החלטה אישית, וזו רק דוגמה.
טעות נפוצה
להעתיק חלוקה של מישהו אחר בלי לבדוק אם היא מתאימה למטרות, לזמן ולסיכון שלכם.
מונחים קשורים
- פיזורחלוקת הכסף בין השקעות שונות, כדי שטעות אחת לא תפגע בכל התיק. פיזור מקטין סיכון ספציפי, אבל לא מבטל את סיכון השוק.
- תיק השקעותכל ההשקעות שמחזיקים יחד. תיק מתוכנן כולל סיבה לכל השקעה, גודל מוגדר וכללי יציאה.
- אג״ח (איגרת חוב)הלוואה שהמשקיע/ה נותן/ת למדינה או לחברה, בתמורה לריבית ולהחזר הקרן במועד שנקבע. אג״ח ממשלתית מונפקת על ידי המדינה, ואג״ח קונצרנית על ידי חברה. גם באג״ח יש סיכון, למשל שהחברה לא תעמוד בתשלומים.
להרחבה
התוכן אינו ייעוץ השקעות. ההסבר והדוגמה נועדו ללימוד בלבד. הם אינם המלצה על נייר ערך או על מוצר מסוים, והמספרים בדוגמה אינם נתוני שוק.